最佳分辨率:1024 -  设为首页 -  加入收藏 
返回揭阳新闻网
新闻报料:8276111 广告联系:8210420
 相关新闻
·习近平向以色列当选总…
·中组部从代中央管理党…
·习近平向第二届中国-…
·护航风雨无阻 考生…
·客鸟尾石笋区:时光雕…
·切实加强渔港建设管理…
·认真抓好各项防控工作…
·加强民兵队伍建设 …
·市老干部大学公交专线…
·提高群众幸福感
·传承红色基因 汲取…
·坚持防汛抗旱两手抓 …
·不文明现象曝光台
·有序推进新冠病毒疫苗…
·方方:为党为民建功绩
·抓紧抓牢道路交通安全…
·推动玉器直播行业良性…
·记录革命老区人民奋斗…
·公益广告
·释放园区新活力 跑…
·进贤:城郊小村城市化…
·多点执业、职称晋升、…
·2021年继续提高居…
·7日新增新冠肺炎本土…
·广州高风险地区开展多…
·隐瞒旅居史和接触史 …
·25项未成年人 保护…
·世行上调2021年全…
·孔繁森:耿耿忠心照雪…
·杰桑·索南达杰:魂系…
·优化就医流程 改善…
·让难愈性糖尿病足患者…
·走进校园开展近视眼筛…
·治疗椎管内肿瘤 切忌…
·主动顺应理财产品销售…
·精准对接 助力发展
·助技能人才“贷”梦启…
·引导金融机构加大乡村…
·工行揭阳分行揭秘五种…
·大盘呈震荡态势 成…
·6月以来公募基金密集…
·赓续红色革命精神 …
首页揭阳日报PDF版
银保监会:
主动顺应理财产品销售中法律关系新变化

时间:2021/6/9

  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称“理财新规”)、《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)等相关规定,银保监会制定了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》),自2021年6月27日起施行。

  2020年12月25日至2021年1月29日,银保监会就《办法》向社会公开征求意见。从反馈意见来看,各方对《办法》总体支持。银保监会就各方反馈意见逐条予以认真研究,充分吸收科学合理的建议,进一步完善了《办法》。

  《办法》是《理财子公司办法》的配套监管制度。理财公司理财产品销售业务活动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司办法》和《办法》等制度规定。其他银行业金融机构理财产品的销售业务活动,在遵守资管新规、理财新规的同时,也应当参照执行《办法》。《办法》共八章69条,分别为总则、理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护、监督管理与法律责任以及附则。

  《办法》主动顺应理财产品销售中法律关系新变化,充分借鉴同类资管机构产品销售监管规定,并根据理财公司特点进行了适当调整。一是合理界定销售的概念,结合国内外实践,合理界定销售内涵,主要包括以一定形式宣传推介理财产品、提供理财产品投资建议,以及为投资者办理认(申)购和赎回。二是明确理财产品销售机构范围,理财产品销售机构包括销售本公司发行理财产品的理财公司和代理销售机构。代理销售机构现阶段为其他理财公司和吸收公众存款的银行业金融机构。三是厘清产品发行方和销售方责任,《办法》注重厘清理财公司(产品发行方)与代理销售机构(产品销售方)之间的责任,要求双方在各自责任范围内,共同承担理财产品的合规销售和投资者合法权益保护义务。四是明确销售机构风险管控责任,明确理财产品销售机构董事会和高级管理层责任,要求指定专门部门和人员对销售业务活动的合法合规性进行管理。五是强化理财产品销售流程管理,对宣传销售文本、认赎安排、资金交付与管理、对账制度、持续信息服务等主要环节提出要求。六是全方位加强销售人员管理,从机构和员工两个层面分别提出管理要求。七是切实保护投资者合法权益,要求建立健全投资者权益保护管理体系,持续加强投资者适当性管理,把合适的理财产品销售给合适的投资者。八是要求信息全面登记,要求代理销售合作协议、销售结算资金的交易情况以及销售人员信息依规进行登记。

  银保监会表示,发布实施《办法》是银保监会落实资管新规、理财新规、《理财子公司办法》等制度要求的具体举措,有利于规范理财公司理财产品销售业务活动,保护投资者合法权益。下一步,银保监会将做好《办法》实施工作,并持续完善制度规则体系,强化监督管理,促进理财业务健康发展。银 讯

首页 | 报社简介 | 揭阳日报通讯 | 网上投稿 | 新闻记者查验 | 教育周刊

粤公网安备 44520202000203号

经营许可证编号:CN44-0033 备案号:粤ICP备09091489号   揭阳日报社版权所有,未经书面授权,请勿转载或建立镜像。