近期，全国多地出现不法分子以“刷单返利”“兼职赚钱”为名，诱导老年人开通数字人民币钱包参与资金流转，利用老年人对新型支付工具不熟悉的特点，将老年人账户作为洗钱工具，进而实施诈骗或洗钱犯罪的新型骗局。

　　案例经过

　　一位68岁的张阿姨来到某银行网点，向银行工作人员要求开通数字人民币钱包，并表示要绑定多张银行卡。经工作人员耐心询问，张阿姨透露自己通过熟人介绍在某“兼职群”接到“数据统计”任务，只需用个人账户接收资金并转出，每笔可获得5%佣金，并表示此前已有通过微信转账过一笔，且收到过几十元的佣金，因转账限额有限无法继续操作，遂听从“兼职群”负责人指示到银行开通数字人民币钱包功能。银行工作人员听完张阿姨的描述，意识到其可能正在遭遇诈骗，便耐心向张阿姨讲解类似诈骗案例，起初张阿姨还未意识到自己被骗，一直坚持要开通数字人民币钱包，银行立刻将情况反馈当地反诈中心，反诈中心民警到场劝诫后，张阿姨最终才认清骗局。

　　案件分析

　　1.不法分子在实施诈骗时往往先通过首笔小额交易向受害人兑现佣金，建立信任，后续逐步提高金额，最终卷款消失。

　　2.不法分子利用熟人介绍降低受害人防备心理，利用老年人对新型支付工具不熟悉的特点，以“简单操作”“高额回报”等诱骗其上当。

　　3.不法分子利用第三方支付、数字人民币资金转移速度快，追踪难、隐蔽性高等特性，规避监管、银行监测。

　　民生银行汕头分行温馨提示：

　　1.任何“简单操作即可获高佣”的兼职都是陷阱，“轻松赚钱”必有诈，切记天上不会掉馅饼，守住钱包最安心。

　　2.不帮陌生人“走账”，参与资金转移可能涉嫌“洗钱罪”，当心沦为洗钱“工具人”。

　　3.老年人切勿随意开通自己不熟悉的金融功能，遇到可疑情况务必第一时间联系子女或报警。邱雪莉