近日，客户周先生来到民生银行揭阳揭东支行营业大厅，表示要开立一张个人银行借记卡。大堂经理按照流程引导客户填写开卡申请表，并按照流程对客户的开卡用途及职业等信息进行初步询问，客户表示开卡用于日常工资发放，职业为某科技公司职员。

　　在客户填单过程中，大堂经理注意到客户神情较为紧张，对一些常规问题回答简略，且眼神躲闪。随后，业务经办人员在为客户办理开卡手续、联网核查客户身份信息时，要求客户出示相关职业信息证明。客户表示尚未入职，仅工作人员通知其需先开立银行卡后再办理入职，且无法清楚提供公司具体名称，仅出示一个仅有三人的工作微信群。银行经办人员凭借职业敏感性判断该行为存在可疑，并进行详细的询问了解。在询问客户所在科技公司的具体业务、办公地址及同事等信息时，客户均无法准确提供，并在再次确认开卡用途时回复为“日常消费”。为明确开卡目的，经办人员在查阅所谓“工作群”信息后发现，该公司工作人员要求客户出示各个银行卡卡号以及转账限额，要求客户开立转账限额较高的银行卡，以便后续帮助公司转账，并告知客户在办卡时不要向银行工作人员说明具体开卡用途，疑似引导客户出租、出借银行卡。

　　随后，银行运营主管与厅堂负责人再次与客户沟通，表明银行需对开卡用途的真实性进行核实，以保障客户资金安全和维护金融秩序。客户在面对进一步询问时，称开卡是用于公司新业务收款，与之前所说的“工资发放及日常消费”不符。综合客户一系列异常表现，银行判断该客户开卡行为存在重大异常风险，极有可能涉及非法用途，并向客户解释基于银行风险防控要求及对客户资金安全的考虑，无法给予办理开卡业务。

　　民生银行揭阳分行再次提醒广大市民群众：在日常生活中，务必提高警惕，增强防范意识，切勿出租出借出售个人银行卡、身份证、手机卡等重要金融工具和身份信息。此类行为不仅可能被不法分子用于洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪活动，还可能使本人承担相应的法律责任，影响个人信用记录，甚至面临司法追责。

　　民生银行揭阳分行表示，将始终坚持“了解你的客户”原则，严格执行行内外各项规章制度，不断加强员工培训和客户宣传教育，切实履行金融机构在反洗钱和反诈骗方面的社会责任，全力维护金融秩序稳定和客户资金安全。 林洁仪