信用修复案例

　　2023年8月份，市民方某到揭阳市反诈骗中心反映其在揭阳市经营一家出口贸易公司，其本人名下银行账户因收到外国客户向其支付的10万元货款后，导致账户被公安机关冻结并被公安部列为管控账户。经市反诈骗中心核查，方某和其丈夫李某共同经营出口贸易公司情况属实，且能提供证实和外国客户正常交易的营业执照、合同、货单、微信聊天记录等相关材料，该账户收到涉案资金系其外国客户通过地下钱庄向其支付货款，属于被动涉案。市反诈骗中心根据工作要求，收集相关证据材料，呈报上级部门解除该账户的管控措施，并要求方某在今后的贸易经营活动中必须严格按照国家法律法规规定的正规合法渠道进行外贸结算，防止收取涉案资金。

　　案例点评：上述案例方某因未采取正规合法渠道交易，导致其账户被列入管控对象。去年以来，市公安局率先推出“守信激励、失信惩戒、信用修复”三张措施清单，其中，为鼓励引导违法失信人重返诚信轨道，推出了解除限制银行账户的信用修复措施，涉诈人员、公司通过法律法规规定的情形明确排除涉案嫌疑的，按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》和相关规定办理解除限制。此外，依法依规被纳入严重失信主体还能通过信用修复措施恢复信用，对明确存在涉案情况的“两卡”人员经依法落实惩戒，被采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施，惩戒时限届满的，限制自动解除。

　　揭阳市加强社会诚信体系建设

　　领导小组办公室提供